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“理财公司”扎堆南京新街口 众多老年人被骗

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在新街口,一些人向过往的中老年人推荐投资理财项目

在新街口某商务楼大厅内,张贴着远离非法集资的警方提醒

你手里有点闲钱,嫌银行利息低,又怕股市风险大,怎么办?理财。

几乎是一夜之间,南京街头就出现了很多手拿宣传单页,专门搭讪大爷大妈推销投资项目的年轻人。一番交谈后,不少大爷大妈便跟着年轻人走进了一幢幢“高大上”的写字楼。

然而,南京玄武警方在办案中发现,隐身于写字楼中的这些所谓“投资”项目,不少在干着非法集资诈骗的勾当,他们专门将老年人作为行骗对象,致使许多老年人被骗得血本无归。

理财还是非法集资?现代快报记者展开调查。

街头推荐投资项目,专找老年人

地点1:中山东路某写字楼20楼

街头推荐投资项目,专找老年人

8月21日上午9点,现代快报记者来到新街口孙中山铜像东北侧的一幢写字楼下。此时,写字楼外的路边,已经出现了不少手持宣传单页,正在向路人推荐的年轻人。

记者观察了一下,就在这个狭小的区域,根据他们所持的不同的宣传单页,不下有5家公司。有的自称是投资口腔医院项目,有的宣传单上写着去某地旅游,还有的宣传单上则明示“投资理财”。

散发宣传单的人不下10名,但人来人往中,他们却并不是向每一个路人推荐。

“大妈,看看我们这个旅游项目,可以免费旅游哦!”没错,他们推荐的对象都是老年人。如果有老年人感兴趣,他们就会带着他们走进旁边的写字楼。当然,也有很多老人拒绝他们的推销,有一位老人甚至直斥他们是“骗子,非法集资”。

现代快报记者以想要投资为名,搭讪了一位正在散发宣传单页的年轻人。对方睨视了下记者:“你干什么的?”“在公司上班,最近有笔闲钱,银行利率低,股市又不好,所以想找个项目投一下。”记者回答道。他上下打量了记者一番,鼻子里发出一声轻哼,“我这儿的项目不适合你。”说完便走向一位路过的老人,不再搭理记者。

月息8%,大爷大妈排队领“利息”

吸引投资看重的是资金,怎么还分人呢?是什么项目只针对老年人开放?现代快报记者决定一探究竟。

很快,记者注意到,一位老人拿着一份写有“旅游”字样的宣传单,在散发传单者的指引下进入了旁边的写字楼。

记者随即跟了过去。在该写字楼大堂,记者注意到,根据入驻该大楼企业名录,这幢30层的写字楼内有上百家企业。而在电梯厅的墙上,还贴着新街口派出所的社区治安公益宣传单——远离非法集资。

在等电梯的当儿,又进来了好几位老年人,他们手上没有拿宣传单页,但显得有点兴奋,有点着急。进入电梯后,他们和手拿单页的老人按了同一个楼层——20楼。“叮”,电梯抵达20楼。一开门,记者就感受到了不一样的气氛。

几位老人抢先出了电梯门,熟门熟路地往一家企业走去。此时,该企业门口还站了两个貌似迎宾的年轻男子,看到老人前来,当即询问,“大爷,是来领钱的吧,往里走。”而对于手拿单页的老人,则被他们指引着进了另一个房间。

现代快报记者见无人管自己,便“长驱直入”。这家企业看来规模不小,包下了半个楼层。工作人员很多,都是年轻人,人来人往的。在各个房间内,堆放着大量装有产品的箱子,记者根据箱子上的产品名称判断,应该是保健品。公司内墙上的宣传图证实了记者的猜测,这家企业标榜“生物医药”企业,主要经营各类自主研发的保健品。

宣传的是旅游,怎么又变成了卖保健品?

现代快报记者的疑惑还没解开,又看到了一幕“壮观”景象。在一个房间内,有数十名老人正在排队,而在队伍尽头,是一个柜台,上头放着点钞机,有人正在给老人发放现金。

经过打听,一位老人告诉记者,这里是搞投资的,回报丰厚。“投一万,一个月返还10800元。而且这些钱不是到最后才给你,而是每个星期领取一部分。”老人说,他就是来领钱的。

“我能赚钱,不一定你能赚”

至此,现代快报记者心中关于“领钱”的疑惑解开了。记者简单地算了下:投资一万元,一个月给利息800元,这就相当于月利8%,这远远高于现在的银行利息,也比市面上任何一种理财产品的收益要高。

是什么生意这么赚钱?记者向该公司工作人员咨询,但当他们看到记者是个年轻人后,当即表示他们不接待年轻人,而且将记者请了出去。

在电梯内,现代快报记者遇到了参与投资的南京市民徐女士。

徐女士今年65岁,在这家公司投资了1万元,当天她是来领钱和领礼品的。记者看到,她从公司内出来时,手里拎了两大袋产品。

“这都是公司送的,我只投了1万块,送得算少的,投得越多送得越多。”徐女士告诉现代快报记者,这家企业号称是做保健品生意的,很容易来钱,为了扩大发展,他们向社会吸收资金。

“他们这种做法合法吗?会不会有风险?”面对记者的疑问,徐女士表示,她也有些担心。“这里的利率是很高的,不知道做保健品是不是真这么赚钱。”徐女士不无担忧地自言自语道。不过,她很快就转变了态度,“这种公司无所谓好坏的,其实就是赌,我能赚钱不一定你能赚钱,我先把自己的钱拿回来再说。”

徐女士走后,电梯内另一位女士告诉现代快报记者,到20楼的都是参与“投资”的。她说去年20楼也有一家公司,号称是做农产品的,但后来人跑了,好多老人跑过来要钱,“据说那个公司老板最终被公安抓了,非法集资。”

人去楼空,到期的钱不给了?

地点2:珠江路某写字楼36楼

人去楼空,到期的钱不给了?

8月21日上午10点,现代快报记者又来到位于珠江路和洪武北路交界口的一幢写字楼。刚走到电梯间,记者就看到五六个大爷大妈结伴而来,嘴里还嘀嘀咕咕着“要钱”。他们会不会也是去投资的?记者决定跟上去看看。

来到36楼,这里好多房间都锁着门,冷冷清清。“他们说今天有人的,难道又跑了?”大爷大妈们焦急地寻找着。终于看到有一扇门开着,他们进去后发现,里头都是熟人,看来是找到“组织”了。

记者看到偌大的办公室内摆放着数张办公桌,墙上贴满公司的宣传画。这同样是一家标榜生产保健品的公司,号称和国内某高校合作,从海洋生物中提取相关的有益物质,研发产品,有十多项专利。

已经70岁的刘女士告诉记者,她在这家公司投了50万元,本来说好8月1日到期的,但8月4日,这里便人去楼空了。“现在,公司的老板来了,但他说来说去,就是不给钱啊。”刘女士说,前一天她已经在这里跟老板耗到了晚上12点,现在感觉身体很不舒服,“这可都是我的养老钱啊。”

记者看到刘女士与这家公司签订的是借款协议,其向公司负责人丛某出借50万元,时间一个月,到期后公司支付55万元给她。8月1日到期后,公司没有如期还款,有业务员又给刘女士打了个保证条,到8月4日返还,并赔偿违约金。然而,刘女士8月4日来却发现公司居然贴出了一纸公告,休假!

和刘女士有同样遭遇的还有20多人,当天,他们都来找该公司老板丛某要钱,总计120多万元。

老板坦言:运作团队怕被抓集体离职

很快,丛某现身,并将所有老人集中到一起,对“资金处理”做说明。丛某表示,不辞而别的是他聘请的运作团队,这并不意味着公司要倒闭,而且他马上会再招聘业务员,重整旗鼓。他看似掏心掏肺地跟老人们表示,现在公司遇到的困难是受大环境影响。丛某称,由于公安部在搞行动,整个行业都停止了业务运作。不过,到8月底,公安部的行动会结束,9月重新开始运作。丛某坦承,运作团队之所以不辞而别,就是担心被公安机关抓。“他们都是年轻人,一旦被抓就会留下案底,所以他们选择离开,我们也应该谅解。”

从丛某的话里话外可以听出,其公司的运作模式有明显违规的地方,否则也不会被公安机关盯上。现代快报记者建议刘女士报警。“千万不能报警,一报警,我们的钱就拿不回来了。”刘女士说,只要老板丛某还在,这个企业不关门,就还有希望。

又出“投资”新招:资本运作

讲台上,丛某向老人们承诺,自己肯定不会跑,公司也不会倒,只要大家给他时间,等9月份市场一启动,就能把大家的钱还上。之后,他又向老人们描绘了一个新的“美丽图景”。“9月份后,我们会推出新的运作模式,你们全都会成为公司的业务员。”丛某说,所有投资人都会成为公司的业务员,不仅自己投资能拿返利,介绍其他人来投资也能拿返利,而且回款更快。

丛某打了个比方,一单投入10500元,每个星期就能领回1000元,3个月后就能拿到12000元,回报为1500元。如果介绍别人来投资,还有另外的回报,当业务做到一定规模后,还有更丰厚的回报。在丛某的描绘中,老人们只要坐在家里就能免费吃着公司的保健品,还能拿着不菲的收入。

“你们公司现在产品的销售业绩怎么样?靠什么来回报大家的投资?”记者在现场向丛某提问。他表示,公司现在生产的保健品月销售大概100多万,这肯定是不可能用来回报老人们的投资的。“靠传统的卖产品已经过时了,我们现在就是要搞资本运作。”丛某说。

危害

这个灰色地带

有可能让你血本无归

在走访中,现代快报记者发现,新街口地区多幢写字楼内都有类似的公司,都在吸引老年人往里投资。部分公司已经出现了风险。“事实上,从2011年开始,我们在新街口、珠江路一带的部分写字楼中,都查处过非法集资的公司。”南京玄武公安分局经侦大队民警介绍,这些公司扎堆写字楼,“高大上”的办公地点,让骗局更具迷惑性。

老人防范意识差,容易上当

据玄武警方介绍,涉案的企业大多是外地企业。一开始,还有一些已经倒闭,或者负债累累的外地企业虚构公司美好前景,然后许以高回报“圈钱”。但从去年开始,已经出现了一些专业运作团队,他们和一些所谓的企业负责人合作,到各地“圈钱”,从中收取高达40%-50%的运作费用。而且,他们针对的都是老年人,因为老年人总体防范意识较差,而且容易被对方的一些小恩小惠,如免费旅游、免费礼品所诱惑。

我国法律明文规定,企业向不特定人群吸收资金是违法犯罪行为。但在司法实践中,如果企业能正常还钱,没有造成损失,就可以免于追究刑事责任。“这就形成了一个‘灰色地带’,当涉嫌非法集资的公司没有出现跑路、资金链断裂,受害人没有损失,不报案,公安机关就很难实时监控到。”民警说,不法分子也正是利用这一“灰色地带”,不断游走,骗取老人们的“养老金”“棺材本”。

有老人被骗到无钱治病

玄武公安分局经侦大队大队长殷虎告诉现代快报记者,近年来,玄武警方已经打掉了多个隐藏于写字楼的非法集资团伙,涉案金额超亿元。同时,警方还对辖区所有写字楼进行摸排,发现非法集资苗头,尽快处置。至今已经先后在没有任何报案的情况下,劝退了多家打着投资幌子,让老人投钱的公司,并将老人投入的钱全部追回。

不过,在查处此类案件时,警方也遇到了重重阻力。“很多老年人并不理解投资的概念,将投资变成了投机。”玄武公安分局经侦大队副大队长闫雪松介绍,在调查中,很多老人担心公安机关查处导致自己的钱拿不回来,便隐瞒案情。

今年初,民警在新街口某写字楼对一涉嫌非法集资的窝点进行查处。当时很多老年人正在里头听课,听说是民警来查处,当即要求民警离开。当民警询问其投资了多少钱时,老人们表示,自己并没有投资,只是来听课、买保健品的。

记者在采访中也发现,很多老人认为,只要这些公司不被查处,继续运作,那么后期就会有更多的人来投钱,这样自己的投资就能收回了。至于后期的人的钱是否能收回,他们并不关心。

“这样的想法危害很大。”闫雪松介绍,既不利于公安机关的调查,也会让受害人越来越多,损失也越来越大。前不久,玄武警方端掉了一个以销售东北大米为幌子的非法集资团伙,现代快报曾大篇幅报道,并详细解读了该犯罪团伙如何“演戏”,让投资的老人们相信他们的大米加工厂真实存在,而且前景广阔。

事实上,一切都是虚构出来的。而这样一个骗局在南京一地就骗了130多位老人,敛财900多万元。“因为该骗局延续了近两年,其间有老人养老钱被骗光,投资的钱迟迟拿不回来,搞到生病了也无钱医治,最后郁郁而终。”殷虎说。

警方已展开摸排,呼吁其他部门配合

听了现代快报记者走访的情况后,玄武警方表示将对相关企业进行调查,如果涉嫌非法集资诈骗,将严厉打击。

有什么办法能彻底整治这种非法集资行为呢?殷虎介绍,目前警方已经开始再次对辖区内的写字楼进行摸排,及时发现涉嫌非法集资企业,尽早处置。不过,仅靠公安部门,是很难做到治本的。警方呼吁,相关职能部门也应承担相应工作,形成合力,共同打击非法集资诈骗。

目前,玄武警方已经向玄武区政府反映,建议成立由政府主要领导牵头,政府办、区纪委、组织部、宣传部、金融办、工商部门等多部门负责人参加的经济安全委员会,统一协调组织非法集资问题处置工作。

警方呼吁金融、工商、税务等执法部门合作,对本地区经济活动进行全程监督,及时发现非法集资的相关线索。工商部门可建立定期巡查制度,对企业进行巡查。税务部门可深入到经常有大额资金往来的企业清查账目,实地了解企业生产经营和资金流转情况。金融部门如果发现某公司无具体产品或经营范围狭窄,但频繁有大额资金异常流动的情况,及时向公安机关通报情况。

提醒

投资理财走正规渠道

别被高息迷惑

“我们在严厉打击的同时,也希望广大市民擦亮双眼,主动远离非法集资。”玄武警方提醒广大市民,特别是老年人,投资理财要走正规渠道,不要被高额回报所迷惑。

警方表示,目前隐藏于写字楼内的非法集资企业有几个特征,一是基本为外地企业,二是往往许以高额回报,三是专以老年人为作案目标。“对于外地企业的情况本身就很难了解,投资如何有保障?”民警介绍,而高额回报往往也意味着高风险,所以市民,特别是老年人投资一定不要被对方的花言巧语所迷惑。讲个最简单的道理,你拿出去的是10万、20万元的真金白银,对方答应3个月甚至1个月返还,这只是一纸承诺而已。有人也许会说,他们每个星期都会返钱,“可是这些钱大多是你投资的一个零头,对方有可能随时跑路,大部分钱还是可能损失。”闫雪松说。

同时,警方也发现,现在有部分非法集资企业开始分化受害人,让一些受害人拉客户过来,然后给予返利,有的甚至承诺,只要拉人来投资,就能将其投资的钱返还。“这就让很多受害人变成了犯罪分子的帮凶。”殷虎说,对于这种情况,警方一旦查实有人明知非法集资仍这么做,那么同样会被追究刑事责任。

最后,警方提醒老年人,参与投资一定要和家人商量,投资理财最好还是通过银行等正规金融机构。(陶维洲 邱稚真)